La rama ejecutiva de la Unión Europea adoptó hoy una propuesta destinada a dificultar el funcionamiento de los terroristas y los blanqueadores de dinero revisando las protecciones existentes contra el lavado de dinero (AML).

Escondido en la lista de cambios propuestos por la Comisión Europea, se trata de una medida específicamente diseñada para evitar que los terroristas usen monedas virtuales y otras herramientas financieras que se consideran como riesgo de abuso, como las tarjetas prepagas.

Según los términos de la propuesta, los intercambios de divisas virtuales y los proveedores de carteras de custodia se someterán a la aprobación de la Directiva de la UE contra el blanqueo de dinero. Como tales, se les exigirá que apliquen controles de diligencia debida "que pongan fin al anonimato asociado con dichos intercambios".

En declaraciones, el primer vicepresidente de la comisión, Frans Timmermans, buscó conectar las acciones con la seguridad internacional.

Timmermans dijo:

"Las propuestas de hoy ayudarán a las autoridades nacionales a rastrear a las personas que ocultan sus finanzas para cometer delitos como el terrorismo."

La Comisión Europea también presentó una propuesta "paralela" destinada a prevenir las técnicas de evasión fiscal como se revela en los Documentos de Panamá, documentos filtrados publicados a principios de este año que catalogaron métodos para ocultar dinero en cuentas en el extranjero.

Otras medidas en la propuesta adoptada hoy estaban dirigidas específicamente a la evasión fiscal y el lavado de dinero, incluida la reducción del umbral de propiedad de aquellos en fideicomisos cuyas identidades deben hacerse públicas.

Las acciones clave propuestas incluyen un aumento de las protecciones para los informantes y el intercambio de información adicional entre los estados miembros de la UE.

Regulación europea en tránsito

Este año, la Unión Europea ha tomado medidas agresivas para regular la moneda virtual debido a las preocupaciones sobre la percepción de "anonimato" de los usuarios.

En enero, el Parlamento Europeo se reunió por primera vez en Bruselas para discutir controles más estrictos sobre la moneda virtual después de los ataques terroristas en París. Un mes después, el parlamento propuso un grupo de trabajo sobre monedas virtuales para seguir investigando la tecnología.

Tras la decisión de hoy, la propuesta relacionada se presentará al Parlamento Europeo para su consulta y aprobación.

Según los términos de las reglas de moneda virtual adoptadas hoy, los estados miembros deben implementar los cambios y otras acciones de financiamiento de la lucha contra el terrorismo antes de fin de año.

Imagen de Frans Timmermans a través de Wikmedia