Jacek Czarnecki es abogado de la firma de abogados Wardynski & Partners, con sede en Varsovia, donde se especializa en áreas que incluyen FinTech, monedas digitales y blockchain.

En este artículo de opinión, Czarnecki analiza una nueva propuesta en la Unión Europea dirigida al financiamiento del terrorismo, y sus potenciales implicaciones mayores para el sector blockchain.

La Comisión Europea adoptó esta semana una propuesta legislativa destinada a llevar los intercambios de divisas virtuales y los proveedores de carteras de custodia bajo el alcance de la Directiva de la UE contra el blanqueo de dinero.

Este paso debería haberse esperado, ya que ha quedado claro que la Comisión Europea quería que se ampliara el marco regulatorio AML. Sin embargo, la importancia de las leyes propuestas aún puede ir más allá de las reglamentaciones AML.

Quizás las consecuencias más trascendentales se podrían desencadenar mediante la introducción de una definición legal de "monedas virtuales", la primera en virtud de la legislación de la UE.

Según la propuesta, "monedas virtuales" significa:

"... una representación digital de valor que no es emitida por un banco central o una autoridad pública, ni necesariamente asociada a una moneda fiduciaria, pero que es aceptada por el natural o personas jurídicas como medio de pago y pueden ser transferidos, almacenados o intercambiados electrónicamente. "

Esta definición es amplia y también tecnológicamente neutral (teóricamente no se limita a criptomonedas como bitcoin).

Además, tiene dos partes principales: un concepto amplio de una "representación digital del valor" no emitida por una autoridad pública, y el requisito de que se acepte como medio de pago (sin especificar qué escala será suficiente) y tiene forma electrónica.

Parece que si bien la definición es amplia, pueden surgir dudas sobre cómo tratar las criptomonedas como el éter, la moneda nativa de la cadena de bloques de ethereum. Por ejemplo, los éteres se comercializan en bolsas, pero rara vez sirven como medio de pago.

A partir del 1 de enero de 2017 en adelante, la definición deberá incluirse en todas las leyes ALD pertinentes de los estados miembros. En muchos de estos países, será la primera vez que la criptomoneda estará cubierta por la ley.

Si bien la definición tendrá aplicación directa en las regulaciones ALD, es probable que afecte otras leyes.

Significa que la introducción de la definición de "monedas virtuales" puede ser un ancla en los sistemas legales de los países de la UE. Los tribunales y las autoridades públicas ya no necesitarán interpretar su propia definición (a veces adaptada a objetivos particulares), sino que tendrán que tener en cuenta al menos la definición legal presente en las leyes ALD.

Aún así, podría ser un instrumento útil para los reguladores financieros nacionales o las autoridades fiscales, que hasta ahora no tenían un punto de anclaje en la ley.Ahora, podrán usar una definición establecida.

Sin embargo, aún está por verse si resistirá el paso del tiempo o si permitirá que la tecnología crezca y compita en la región.

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